Roberto Almada
Abogado Fintech

Abogado Fintech

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El termino Fintech es un compuesto que viene del idioma inglés y que da lugar de unir la primera sílaba de las palabras Finance y Technology, es decir, es una palabra que surge de la unión de dos y que aglutina a todas aquellas empresas de servicios financieros que utilizan la última tecnología existente, en nuestro blog encontrarás toda la informaciónn acerca del mundo FINTECH y nuestra especialidad y servicios de Abogado FINTECH.

historia fintech
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Historia de Fintech

La historia de Fintech comenzó a principios de los noventas cuando surgió por primera vez el término FINTECH que es la abreviatura de  Financial Services

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Contacto

55-1170-7478

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World Trade Center CDMX Montecito No. 38 Piso 28 Oficina 16, Colonia Nápoles Alcaldia Benito Juárez, CDMX

Servicios Abogado Fintech

“SER EL TERMOMETRO DE CREACIÓN, FUNCIONAMIENTO Y RIESGO DE SU IFT”

Sociedad Mercantil

Como crear una sociedad mercantil para el desarrollo de una Institución de Tecnología Financiera (ITF)

Autorización ante CNVB

Obtener autorización ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNVB) para operar como (ITF), vigilando se cumplan con los requisitos exigidos por la Ley.

Avisos de privacidad

Vigilar se cumplan con las reglas, requisitos, condiciones y obligaciones respecto el aviso de privacidad conforme lo dispuesto por la Ley Federal de Protección de datos personales en posesión de los particulares.

Gestión de Solicitudes

Gestión de solicitudes y contestaciones de reclamaciones de derechos ARCO

Cumplimientos Regulatorios

Análisis de cumplimiento regulatorio

Elaboración de Manuales

Elaboración de manuales, políticas y procesos para operar como (ITF)

Representación ante CONDUSEF

Representación ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros. (CONDUSEF)

Normatividad Anti Lavado

Verificación de cumplimiento de normatividad anti lavado de dinero, verificando se envíen los reportes de operaciones inusuales así como aquellas que se consideren urgentes ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNVB)

Políticas de Identificación

Elaboración de políticas de identificación y conocimiento del cliente así como criterios, medidas y procedimientos que deberán adoptar para dar cumplimiento a lo previsto en las disposiciones.

Seguimiento

Verificación de actos u omisiones realizados por los empleados que contravengan a lo dispuesto por la ley.

Verificación de Riesgos

Identificar y validar operaciones cuyas características pudieran generar un alto riesgo para la Institución

Cumplimiento de ITF

Garantizar y verificar que la ITF de cumplimiento a los requerimientos de información y documentación de las autoridades competentes en la materia objeto de las Disposiciones

Procedimientos ITF

Verificar que la ITF cuente con los procedimientos apropiados para asegurar que esta adopte o implemente mecanismos que permitan identificar a los clientes que se encuentren dentro de la lista de personas bloqueadas y aquellas operaciones que hayan o estén por realizar

Servicios Abogado Fintech

“SER EL TERMOMETRO DE CREACIÓN, FUNCIONAMIENTO Y RIESGO DE SU IFT”

Sociedad Mercantil

Como crear una sociedad mercantil para el desarrollo de una Institución de Tecnología Financiera (ITF)

Autorización ante CNVB

Obtener autorización ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNVB) para operar como (ITF), vigilando se cumplan con los requisitos exigidos por la Ley.

Avisos de privacidad

Vigilar se cumplan con las reglas, requisitos, condiciones y obligaciones respecto el aviso de privacidad conforme lo dispuesto por la Ley Federal de Protección de datos personales en posesión de los particulares.

Gestión de Solicitudes

Gestión de solicitudes y contestaciones de reclamaciones de derechos ARCO

Cumplimientos Regulatorios

Análisis de cumplimiento regulatorio

Elaboración de Manuales

Elaboración de manuales, políticas y procesos para operar como (ITF)

Representación ante CONDUSEF

Representación ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros. (CONDUSEF)

Normatividad Anti Lavado

Verificación de cumplimiento de normatividad anti lavado de dinero, verificando se envíen los reportes de operaciones inusuales así como aquellas que se consideren urgentes ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNVB)

Políticas de Identificación

Elaboración de políticas de identificación y conocimiento del cliente así como criterios, medidas y procedimientos que deberán adoptar para dar cumplimiento a lo previsto en las disposiciones.

Seguimiento

Verificación de actos u omisiones realizados por los empleados que contravengan a lo dispuesto por la ley.

Verificación de Riesgos

Identificar y validar operaciones cuyas características pudieran generar un alto riesgo para la Institución

Cumplimiento de ITF

Garantizar y verificar que la ITF de cumplimiento a los requerimientos de información y documentación de las autoridades competentes en la materia objeto de las Disposiciones

Procedimientos ITF

Verificar que la ITF cuente con los procedimientos apropiados para asegurar que esta adopte o implemente mecanismos que permitan identificar a los clientes que se encuentren dentro de la lista de personas bloqueadas y aquellas operaciones que hayan o estén por realizar

Marco Legal

  • El 9 de marzo de 2018 se publico en el Diario Oficial de la Federación la Ley de Instituciones de Tecnología Financiera (LEY FINTECH)

  • El 10 de septiembre de 2018 se publicaron las Disposiciones de carácter general aplicables a las Instituciones de Tecnologia Financiera, emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), modificadas mediante resolución publicada en el citado diario el 25 de marzo del 2019.

  • El 28 de noviembre de 2018 se publicó la Guia para la solicitud de autorización para la organización y operación de Instituciones de fondos de pago electrónico, por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. (CNBV).

  • El 9 de Julio del 2019 se publicaron en el Diario Oficial de la Federación las Disposiciones de carácter general de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los usuarios de servicios financieros (CONDUSEF) en materia de transparencia y sanas prácticas aplicables a las Insitituciones de Tecnologia Financiera.

Contacto Abogado Fintech

licrobertoalmada@gmail.com

55-1107-0480

55-1170-7478

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